La comptabilité de votre société. Et les questions qui vont avec.

Au quotidien

Chaque mois

Votre bilan de santé mensuel et votre prévision de trésorerie

Votre chiffre d’affaires, vos charges, les échéances et la trésorerie comptable, avec le commentaire du cabinet. La prévision met en évidence les périodes à examiner ensemble ; elle évolue avec les hypothèses et les pièces disponibles.

Bilan de santé mensuel et prévision de trésorerie : six mois offerts, de janvier à juin 2027, si vos pièces sont déposées et votre comptabilité à jour. Après juin 2027, avec la formule Pilotage.

Vos indicateurs expliqués en rendez-vous

En rendez-vous, y compris à distance, nous vous présentons les indicateurs financiers de votre dossier : évolution du chiffre d’affaires, besoin en fonds de roulement, créances clients et dettes fournisseurs. Nous les commentons avec vous selon la mission convenue.

Votre bilan expliqué

Les chiffres clés, les faits marquants et les explications du cabinet accompagnent le projet de bilan. Le document est relu avant son envoi.

Un support pour aborder les questions de l’année avec votre expert-comptable.

Aux moments clés

Avant de nous rejoindre : le diagnostic offert

Vous souhaitez un premier regard sur votre entreprise ? Le diagnostic offert, établi sur votre dernière liasse fiscale, sans engagement, est distinct du suivi mensuel proposé aux clients du cabinet.

La collaboration dans Pennylane

Nous travaillons dans Pennylane pour organiser les pièces et le suivi comptable avec vous. L’abonnement est payé par le client.

La facture électronique

La facture papier, ou le fichier envoyé par courriel, cède la place à la facture électronique, échangée entre entreprises par des plateformes agréées par l’administration. Le cabinet travaille déjà avec une plateforme agréée et vous y prépare.

Le calendrier de la réforme

Ce que cela change pour vous

• Vos factures fournisseurs vous parviennent par une plateforme agréée, dans un format que les logiciels lisent seuls : plus de ressaisie.
• Vos factures de vente sont émises depuis un outil conforme, et le statut de chaque facture se suit à l’écran : déposée, reçue, payée.
• L’administration reçoit les données de vos opérations (e-reporting) sans que vous ayez un fichier de plus à préparer.

Comment le cabinet vous accompagne

Nous travaillons sur Pennylane, plateforme agréée qui émet et reçoit les factures électroniques et en assure l’archivage avec vos pièces.

Changer d’expert-comptable

Peut-on changer d’expert-comptable en cours d’année ? Oui, à tout moment vous pouvez décider de changer, mais le changement prend effet à la clôture de votre exercice, si vous avez prévenu votre cabinet actuel par écrit dans le délai prévu par votre lettre de mission, souvent trois mois avant. Sinon, il prend effet à la clôture suivante.

Dès le premier mois

• Un interlocuteur dédié, qui suit votre dossier.
• Une ligne directe pour le joindre.
• Une réponse à vos mails dans la journée.

Les étapes, dans l’ordre

Les dates ci-dessous partent de la date de clôture de votre exercice. Prenons deux exemples. Si votre exercice se clôture le 31 décembre 2027, vous devez prévenir votre cabinet avant le 30 septembre 2027. S’il se clôture le 30 juin 2027, c’est avant le 31 mars 2027. Votre propre date de clôture figure sur votre dernier bilan et dans votre lettre de mission.

Étape 1. Relire votre lettre de mission et le préavis (au moins 4 mois avant la clôture)

Prenez la lettre de mission signée avec votre cabinet actuel. Cherchez trois choses :

• la durée de la mission et sa reconduction ;
• le délai de préavis (souvent trois mois avant la clôture) ;
• la forme exigée pour le courrier (le plus souvent une lettre recommandée avec accusé de réception).

Si vous n’avez plus la lettre, demandez-la à votre cabinet, ou parlons-en : nous vous aidons à retrouver l’information.

Étape 2. Nous rencontrer (au moins 4 mois avant la clôture)

Prenez rendez-vous avec nous, au cabinet, chez vous ou en visio. Nous comprenons votre entreprise, nous regardons votre situation, et nous vous disons ce que nous ferions. Le rendez-vous n’engage à rien. Si vous décidez de continuer, nous vous envoyons une lettre de mission prête à signer, qui précise les missions et les honoraires. Le montant est fixé avec vous avant tout engagement. Pour vous faire une idée, vous pouvez simuler votre prix sur la page des offres.

Étape 3. Prévenir l’ancien cabinet par écrit (avant la date limite de préavis)

Envoyez la lettre de résiliation. Gardez une preuve de l’envoi et de la réception. Vous trouverez plus bas le modèle. Une fois la lettre signée avec nous, nous informons également votre confrère de notre intervention, comme le veut la profession.

Étape 4. Terminer l’exercice en cours avec l’ancien cabinet

Votre cabinet actuel reste en place jusqu’à la clôture. C’est lui qui établit le bilan de l’exercice en cours. Continuez à lui transmettre vos pièces comme avant. Pendant ce temps, nous préparons la reprise.

Étape 5. La reprise des pièces et de l’historique sur Pennylane

C’est l’étape qui rassure le plus de dirigeants. Si votre comptabilité est déjà sur Pennylane, nous vérifions l’accès à votre dossier et les données disponibles, et nous évaluons le travail de reprise avant de nous engager. Si votre comptabilité est tenue sur un autre logiciel, l’historique se reprend par le fichier des écritures comptables (FEC), que votre ancien cabinet doit pouvoir vous remettre. Nous récupérons aussi les documents utiles : derniers bilans, liasses, statuts, contrats, déclarations de TVA et dossiers sociaux.

Vous ne ressaisissez rien. Nous nous en chargeons.

Étape 6. Le mois qui suit votre arrivée

Dès le début de l’exercice suivant, vous avez :

• un interlocuteur dédié, qui connaît votre dossier ;
• une ligne directe pour le joindre ;
• une réponse à vos mails dans la journée.

Nous mettons en place le suivi sur Pennylane : connexion bancaire, dépôt des pièces, vérifications de départ. Nous fixons avec vous le rythme des rendez-vous. Si vous êtes en formule Pilotage, vous recevez votre bilan de santé mensuel.

Le modèle de lettre de résiliation

Nous vous fournissons un modèle de lettre de résiliation de votre lettre de mission actuelle.

Ce qui ne change pas pour vous

• Votre entreprise, vos clients, vos banques : rien ne bouge.
• Vos pièces et votre historique : ils vous suivent. Ils vous appartiennent.
• Votre abonnement Pennylane, s’il existe : vous le gardez. Il reste à votre charge, séparé des honoraires.
• Votre exercice en cours : il se termine avec votre ancien cabinet, sans rupture.
• Votre rythme : nous reprenons vos habitudes avant de les faire évoluer.

Ce qui change, c’est la façon dont vous êtes accompagné. Un interlocuteur dédié, qui connaît votre dossier, une ligne directe, une réponse dans la journée.

Les erreurs à éviter

• Attendre trop longtemps. Si vous dépassez le préavis, le changement est repoussé d’un an. Regardez la date de clôture dès maintenant.
• Envoyer un courrier simple. Sans preuve de réception, vous ne pouvez pas démontrer la date. Choisissez le recommandé.
• Couper le contact avec l’ancien cabinet. Il établit encore votre bilan. Continuez à lui transmettre vos pièces jusqu’à la clôture.
• Oublier de demander vos documents. Demandez le FEC et les pièces de votre dossier avant la fin de la mission.
• Laisser un désaccord s’installer. Si vous avez du mal à récupérer vos documents, dites-le-nous : nous vous aidons à formuler la demande.
• Changer sans comparer les missions. Regardez ce que votre lettre de mission actuelle comprend, pour que la nouvelle lettre couvre au moins la même chose.

Les délais réels

Retenez ceci : le délai dépend de votre date de clôture et de votre préavis, pas de nous. Plus tôt vous nous contactez, plus le passage est calme.

Reprendre votre dossier Pennylane

Vous êtes déjà sur Pennylane et vous voulez changer d’expert-comptable ? Vous ne repartez pas de zéro : votre dossier reste dans Pennylane, avec ses écritures, ses factures et ses relevés de banque. Nous demandons son transfert, votre cabinet actuel l’accepte, et vous continuez à travailler.

Deux situations, deux démarches

Vous tenez vous-même votre comptabilité sur Pennylane, sans cabinet. Vous nous donnez un accès à votre dossier depuis Pennylane, en invitant votre expert-comptable. Nous prenons en charge ce que vous nous confiez : la tenue, la révision, la TVA, le bilan et les liasses fiscales. Vous gardez la saisie si vous le souhaitez.

Votre cabinet actuel travaille sur Pennylane. Le changement passe par une demande de transfert du dossier, faite dans Pennylane par le nouveau cabinet et validée par l’ancien. Vous n’avez rien à faire dans le logiciel : Pennylane vous prévient par courriel à chaque étape.

Les étapes, une à une

1. Un premier échange de trente minutes : votre société, ce qui ne va pas aujourd’hui, ce que vous attendez.
2. Nous relisons votre lettre de mission actuelle : elle fixe le délai pour prévenir votre cabinet. S’il est respecté, le changement prend effet à la clôture de votre exercice ; sinon, à la clôture suivante. Votre cabinet actuel établit le bilan de l’exercice en cours.
3. Vous signez notre lettre de mission, en ligne.
4. Nous écrivons à votre cabinet actuel avant de commencer, comme le prévoit notre code de déontologie.
5. Nous demandons le transfert du dossier dans Pennylane. Votre cabinet actuel l’accepte : soit le dossier passe tout de suite, soit les deux cabinets y travaillent ensemble jusqu’à une date fixée, le temps qu’il termine le bilan.
6. Vous continuez à déposer vos pièces et à facturer comme d’habitude.

Ce qui est repris avec le dossier

• les écritures et le plan comptable ;
• les factures de vente et d’achat ;
• les mouvements de banque ;
• les immobilisations et les emprunts ;
• les déclarations fiscales et les comptes annuels déjà établis ;
• les documents rangés dans le dossier.

Ce qui ne suit pas d’office : le dossier de travail de votre ancien cabinet (ses notes de révision), qu’il choisit ou non de transmettre. La connexion à votre banque reste gérée par l’ancien cabinet pendant la période commune ; nous la rétablissons ensuite si nécessaire.

Et si votre cabinet actuel ne répond pas ?

Tant qu’il n’a pas accepté la demande, Pennylane ne transmet rien. Nous ouvrons alors un nouveau dossier et nous y reprenons votre comptabilité à partir de vos fichiers et de vos pièces. C’est plus long, et une partie de l’historique de gestion peut ne pas suivre. C’est pourquoi nous préparons le transfert avec lui, dans le délai prévu par votre lettre de mission.

Vos questions